Když se řekne Broker Consulting, málokdo tuší, že všechno začalo v roce 1998 v Plzni. Tehdy Petr Hrubý položil základy toho, co dnes známe jako jednu z nejvýznamnějších společností finančního poradenství u nás.
Představte si, jak se z malé plzeňské firmy stala společnost, která dnes pomáhá více než 600 000 klientům s jejich financemi. To není jen tak - za tím vším stojí spousta práce a inovací. Třeba takový OK POINT, který od roku 2012 změnil způsob, jak Češi přistupují k finančním službám. Kde jinde najdete banku i finančního poradce pod jednou střechou?
Víte, co dělá Broker Consulting jiným? Nejde jen o čísla a grafy. Každý poradce tady musí projít pořádnou školou, než může klientům radit s jejich penězi. A když už jsme u těch peněz - není to jen o prodeji produktů. S OK FINANČNÍM PLÁNEM vám pomůžou poskládat finance tak, aby dávaly smysl právě pro vás.
Ze začátku to byla jen česká firma, ale rychle se podívala i na Slovensko. Dneska najdete pobočky všude možně a spolupracují s největšími finančními domy v zemi. A nezapomínají ani na druhé - jejich nadační fond pomáhá tam, kde je potřeba.
Broker Consulting sbírá jedno ocenění za druhým, ale co je důležitější - drží krok s dobou. Online nástroje, digitální služby, ale pořád si zachovává to hlavní - lidský přístup. Vždyť finance nejsou jen čísla v počítači, ale příběhy skutečných lidí.
V době, kdy se všechno mění rychleji než počasí, je fajn mít někoho, kdo se v tom vyzná a umí poradit. A přesně to Broker Consulting dělá už přes dvacet let - pomáhá lidem dělat chytrá rozhodnutí o jejich penězích, ať už jde o hypotéku, pojištění nebo investice do budoucnosti.
Nabízené finanční produkty a služby
Jak vlastně zvládnout své finance v dnešní době? Broker Consulting přináší řešení šité na míru každému z nás - od investic přes hypotéky až po pojištění. Však to znáte - jeden měsíc řešíte hypotéku, druhý měsíc přemýšlíte, kam bezpečně uložit úspory.
Představte si, že byste mohli investovat už od pár stovek měsíčně. Díky partnerství s předními společnostmi jako Conseq nebo Amundi máte na výběr od bezpečnějších až po odvážnější investiční strategie. Je to jako stavět dům - někdo preferuje pevné základy, jiný sází na rychlejší růst.
A co hypotéky? Tady je Broker Consulting jako zkušený průvodce džunglí bankovních nabídek. Pomůže vám propočítat, která hypotéka vás nezruinuje, a dokonce může najít cestu, jak ušetřit na stávající hypotéce pomocí refinancování. Však kdo by nechtěl platit méně?
Život je nevyzpytatelný, proto je dobré myslet i na zadní vrátka. Životní pojištění už dávno není jen o smrti - chrání vás při úrazu nebo nemoci. Poradci vám pomohou nastavit pojistku tak, aby dávala smysl pro vaši peněženku i životní situaci.
Myslíte na důchod? S penzijním spořením můžete získat nejen státní příspěvek, ale i daňové úlevy. Je to jako sázet strom - čím dřív začnete, tím větší užitek sklidíte.
Ať už potřebujete pojistit auto, byt nebo celý dům, není třeba obíhat všechny pojišťovny. Broker Consulting porovná nabídky za vás a najde řešení, které nezruinuje váš rozpočet.
Pro podnikatele a firmy tu najdete komplexní servis - od pojištění zaměstnanců až po ochranu firemního majetku. A pokud patříte mezi náročnější klienty, služba OK Private vám nabídne nadstandardní péči s exkluzivními produkty.
Váš finanční plán by měl růst s vámi - jako dobře střižený oblek. Proto Broker Consulting nabízí pravidelné konzultace a úpravy podle toho, jak se mění váš život. Vždyť finance nejsou sprint, ale maraton.
Poplatková struktura a provize
Jak se vlastně vyznat v poplatcích u Broker Consulting? Pojďme si to rozebrat tak, jak to skutečně funguje v praxi.
Když se rozhodnete investovat, počítejte s tím, že vás to bude něco stát - konkrétně vstupní poplatek 2-5 % z částky, kterou chcete investovat. Představte si to jako vstupné do světa investic. Pokud třeba investujete každý měsíc menší částku, nemusíte to zaplatit najednou - poplatek se rozloží do několika splátek.
K tomu si připočtěte roční manažerský poplatek 0,5-2 % z vašich peněz. Za co vlastně platíte? Nejen za to, že se někdo stará o vaše peníze, ale taky za to, že se můžete kdykoliv poradit a upravit svou strategii. Je to jako mít osobního trenéra pro vaše finance.
Co se týče hypoték, tady je to pro vás příjemnější. Poradce dostane provizi od banky, takže vy nic navíc neplatíte. Banka mu dá něco mezi 0,5-1,5 % z hypotéky - záleží na tom, jak dlouhou fixaci si vyberete.
U penzijka je situace jasně daná zákonem. Poradce dostane provizi od penzijní společnosti, vy platíte jen běžné poplatky spojené s produktem. Když máte větší balík peněz k investování, dá se domluvit na individuálních podmínkách.
Prodáváte nebo kupujete nemovitost? Tady si Broker Consulting bere 3-5 % z prodejní ceny. V ceně máte komplet servis - od právníka přes marketing až po všechno papírování. A když jste věrný klient, můžete dostat zajímavou slevu.
Jedna věc je důležitá - všechny poplatky musí být jasně na stole ještě před podpisem. Dostanete je černé na bílém a máte čas si je prostudovat. Broker Consulting navíc svoje ceníky průběžně upravuje podle situace na trhu, aby zůstal konkurenceschopný.
Zkušenosti klientů s finančním poradenstvím
Finanční poradenství od Broker Consulting přináší klientům především komplexní řešení jejich finančních potřeb. Když se podíváte na svůj rozpočet, neřešíte přece jen pojistku nebo hypotéku - jde o celý váš finanční život.
| Kritérium |
Broker Consulting |
| Rok založení |
1998 |
| Sídlo |
Plzeň |
| Počet poboček v ČR |
80 |
| Počet finančních poradců |
2000+ |
| Licence ČNB |
Ano |
| Hlavní služby |
Finanční poradenství, Investice, Pojištění, Hypotéky |
| Online služby |
OK Point |
| Členství v USF |
Ano |
Představte si třeba situaci, kdy potřebujete řešit bydlení. Poradci vám nejen pomohou s hypotékou, ale současně myslí i na vytvoření finanční rezervy a zajištění rodiny. Však to znáte - život přináší různá překvapení a je lepší být připravený.
Dlouhodobá péče je to, co dělá opravdový rozdíl. Váš poradce s vámi zůstává v kontaktu, reaguje na změny ve vašem životě. Když přijde miminko nebo změníte práci, upraví se i váš finanční plán. Není to jako v bance, kde vás vidí jen když něco potřebujete.
Co se týče investování, každý má jiné představy a cíle. Někdo chce jít na jistotu, jiný je připravený více riskovat. Důležité je, že dostanete jasné informace o všech poplatcích a rizicích. Žádné překvapení v podobě skrytých nákladů vás nečeká.
Moderní doba si žádá moderní přístup. Pomocí aplikace máte své finance pod kontrolou kdykoliv a kdekoliv. Všechno na jednom místě - od spoření přes investice až po pojistky. Občas sice aplikace zlobí, ale který program dneska ne?
Když potřebujete hypotéku, oceníte zkušenosti poradců s vyjednáváním s bankami. Často dokážou získat lepší podmínky, než byste dostali sami. A ta administrativa kolem? Tu z velké části zvládnou za vás.
Čas jsou peníze, a proto je skvělé, že se poradci přizpůsobí vašemu rozvrhu. Můžete se sejít i večer nebo o víkendu, když vám to lépe vyhovuje. Na pobočkách OK POINT vyřešíte všechno pod jednou střechou, bez běhání mezi institucemi.
Kvalifikace a vzdělávání finančních poradců
Naše cesta k profesionalitě začíná už prvním dnem. Každý finanční poradce u nás prochází důkladným vzděláváním, které není jen o teorii - je to skutečná příprava na reálné situace z praxe.
Vzpomínám si na svůj první den, kdy jsem seděl v učebně s dalšími začínajícími kolegy. Nejednalo se o nudné přednášky, ale o živou diskuzi plnou praktických příkladů. Víte, jak složité může být vysvětlit klientovi rozdíl mezi podílovým fondem a termínovaným vkladem? Právě tohle se učíme zvládat.
Naše akademie není jen obyčejná škola. Je to místo, kde se potkávají začátečníci se zkušenými mazáky, kde se sdílí příběhy úspěchů i poučení z nezdarů. Třeba minulý týden jsme rozebírali skutečný případ mladé rodiny, která řešila kombinaci hypotéky a zajištění pro děti - to jsou momenty, kdy teorie ožívá v praxi.
Vzdělávání nekončí získáním certifikace. Finanční svět se neustále mění a my s ním. Každý měsíc máme praktické workshopy, kde řešíme aktuální situace na trhu. Pamatujete na poslední vlnu inflace? Přesně takhle reagujeme na reálné výzvy, se kterými se naši klienti potýkají.
Investujeme do rozvoje našich lidí, protože věříme, že kvalitní poradenství stojí na vzdělaných odbornících. Není to jen o číslech a grafech - učíme se především naslouchat, chápat životní situace klientů a nacházet ta nejlepší řešení.
Neustále se vzděláváme, diskutujeme, sdílíme zkušenosti. Od ranních porad přes odborné webináře až po večerní konzultace s mentory. A víte co? Tahle cesta nikdy nekončí - každý den přináší nové výzvy a příležitosti k růstu.
Srovnání s konkurenčními společnostmi na trhu
Na finančním trhu se potkáváme s několika velkými hráči. Partners Financial Services, OVB Allfinanz a Fincentrum tvoří hlavní konkurenci pro Broker Consulting. A v čem se vlastně liší?
Když se podíváte na Broker Consulting, hned vás zaujme jejich OK Finanční plán. Nejde jen o rychlé prodeje produktů - tady vám skutečně rozklíčují celou finanční situaci a pomohou naplánovat budoucnost. Je to jako když si necháte ušít oblek na míru místo kupování konfekce v obchodě.
Než se poradce může pustit do práce s klienty, čeká ho pořádná šichta. Měsíce školení, náročné zkoušky - žádná procházka růžovým sadem. Partners to mají podobně přísné, ostatní firmy to často berou více zkrátka.
Co Broker Consulting odlišuje od ostatních? Třeba OK POINTy - unikátní koncept, kde najdete finance i reality pod jednou střechou. Docela praktické, že? Nemusíte běhat po městě mezi různými kancelářemi.
Férovost a průhlednost tu není jen prázdným slovem. Jasná pravidla, etický kodex - a hlavně jejich skutečné dodržování v praxi. To bohužel u všech konkurentů není samozřejmostí.
Broker Consulting si udržuje takovou zlatou střední cestu - není největší, ale také ne nejmenší. Díky tomu zvládají spojit výhody velkého zázemí s osobním přístupem. Představte si to jako rodinnou restauraci s tradicí - není to fastfood, ale ani přehnaně nóbl podnik.
S moderními technologiemi drží krok, i když občas některá konkurence může být o krok napřed. Během covidu se ukázalo, jak důležité je mít dobře zvládnuté online služby - a tady nezaspali.
Za kvalitu si připlatíte, ale víte přesně, za co platíte. Žádné skryté poplatky nebo překvapení. Je to jako s kvalitním řemeslníkem - není nejlevnější, ale odvedená práce za to stojí.
Broker Consulting je jako kompas v moři finančních možností - někdy vás dovede k pokladu, jindy vás nechá bloudit v kruzích. Důvěřuj, ale prověřuj.
Radovan Novotný
Silné a slabé stránky společnosti
Broker Consulting jako jedna z významných finančně-poradenských společností na českém trhu má několik výrazných charakteristik, které formují její pozici na trhu. Mezi nejvýraznější silné stránky patří dlouhodobá historie a stabilita společnosti, která působí na trhu již od roku 1998. Tato skutečnost poskytuje klientům určitou míru jistoty a důvěryhodnosti. Společnost také disponuje rozsáhlou sítí poboček po celé České republice, což umožňuje osobní kontakt s klienty prakticky kdekoli.
Významným pozitivem je komplexnost nabízených služeb, kdy Broker Consulting neposkytuje pouze finanční poradenství, ale nabízí také realitní služby a další související produkty. Toto propojení vytváří synergický efekt a klientům umožňuje řešit více záležitostí na jednom místě. Společnost také investuje do vzdělávání svých poradců, což se odráží v kvalitě poskytovaných služeb.
Na druhou stranu je třeba zmínit i určité slabší stránky. Některé recenze poukazují na agresivnější obchodní praktiky některých poradců, což může některé potenciální klienty odrazovat. Také systém provizního ohodnocení, který je běžný v celém odvětví, může v některých případech vést k upřednostňování určitých produktů před jinými, i když nemusí být pro klienta optimální.
Další výzvou je vysoká fluktuace poradců, která může negativně ovlivnit kontinuitu vztahu s klienty. Někteří klienti také v recenzích zmiňují, že komunikace ze strany společnosti není vždy dostatečně transparentní, zejména co se týče poplatků a celkových nákladů na poskytované služby.
Pozitivně lze hodnotit moderní přístup společnosti k digitalizaci a implementaci nových technologií. Broker Consulting investuje do online nástrojů a aplikací, které klientům usnadňují správu jejich financí a komunikaci s poradci. Společnost také pravidelně aktualizuje své produktové portfolio a reaguje na měnící se potřeby trhu.
V oblasti vzdělávání a profesního rozvoje poradců má společnost propracovaný systém, který zahrnuje jak vstupní školení, tak průběžné vzdělávání. To přispívá k udržování vysoké odbornosti poradců, což je v dnešní době složitých finančních produktů klíčové. Společnost také klade důraz na etiku podnikání a má vypracovaný etický kodex, kterým se poradci musí řídit.
Z hlediska stability je důležité zmínit, že Broker Consulting má diverzifikované příjmy z různých oblastí činnosti, což snižuje riziko v případě výkyvů na finančních trzích. Společnost také průběžně rozšiřuje své působení a hledá nové příležitosti pro růst, což je pozitivní signál pro dlouhodobou perspektivu.
Hodnocení spolehlivosti a důvěryhodnosti
Společnost Broker Consulting působí na českém finančním trhu již více než dvě desetiletí, což samo o sobě vypovídá o její stabilitě a důvěryhodnosti. Během své existence si vybudovala silnou pozici mezi finančně-poradenskými společnostmi a získala si důvěru tisíců klientů. Důležitým aspektem hodnocení spolehlivosti je fakt, že společnost disponuje všemi potřebnými licencemi a povoleními od České národní banky pro poskytování finančního poradenství.
Z hlediska důvěryhodnosti je významné, že Broker Consulting pravidelně zveřejňuje své hospodářské výsledky a udržuje transparentní přístup ke svému podnikání. Společnost také klade velký důraz na vzdělávání svých poradců, kteří musí procházet pravidelnými školeními a certifikacemi. Tento systém vzdělávání zajišťuje vysokou odbornost poskytovaných služeb a minimalizuje riziko nekvalifikovaného poradenství.
Na trhu se objevují jak pozitivní, tak negativní recenze na služby Broker Consulting. Pozitivní hodnocení často vyzdvihují profesionalitu poradců, komplexnost nabízených služeb a dlouhodobou péči o klienty. Klienti oceňují především individuální přístup a schopnost poradců vysvětlit složité finanční produkty srozumitelným způsobem. Negativní recenze se většinou týkají jednotlivých případů nespokojenosti s konkrétním poradcem nebo specifickou službou, což je při velikosti společnosti a počtu klientů statisticky nevyhnutelné.
Významným faktorem důvěryhodnosti je také členství společnosti v profesních organizacích a dodržování etických kodexů. Broker Consulting je členem Asociace finančních poradců České republiky a aktivně se podílí na kultivaci finančně-poradenského trhu. Společnost má zavedený propracovaný systém kontroly kvality poskytovaných služeb a řešení případných stížností klientů.
Z pohledu finanční stability je důležité zmínit, že Broker Consulting má silné kapitálové zázemí a dlouhodobě vykazuje stabilní hospodářské výsledky. Společnost investuje do moderních technologií a digitalizace služeb, což svědčí o její orientaci na budoucnost a snaze držet krok s aktuálními trendy v oblasti finančního poradenství.
Pro hodnocení spolehlivosti je podstatné i to, že společnost přežila různé ekonomické krize a turbulence na finančních trzích, aniž by to významně ohrozilo její fungování nebo kvalitu poskytovaných služeb. Broker Consulting také pravidelně získává různá ocenění v oblasti finančního poradenství, což potvrzuje její vysoký standard služeb a profesionalitu. Důležitým aspektem je i fakt, že společnost nabízí široké portfolio produktů od různých finančních institucí, což umožňuje skutečně nezávislé poradenství orientované na potřeby klienta, nikoli na prodej konkrétních produktů jedné finanční instituce.
Online nástroje a mobilní aplikace
Broker Consulting klade velký důraz na digitalizaci svých služeb a v posledních letech významně investovala do vývoje moderních online nástrojů a mobilních aplikací. Stěžejním prvkem je klientský portál OK Point, který umožňuje klientům komplexní správu jejich finančního portfolia z pohodlí domova. Prostřednictvím této platformy mají klienti nepřetržitý přístup ke všem svým smlouvám, investicím a dalším finančním produktům.
Mobilní aplikace OK Point, dostupná pro Android i iOS, přináší ještě větší flexibilitu při správě financí. Uživatelé mohou sledovat vývoj svých investic v reálném čase, kontrolovat platby pojistného či splátek úvěrů, a dokonce provádět základní správu svých smluv přímo z mobilního telefonu. Aplikace také nabízí možnost přímé komunikace s finančním poradcem prostřednictvím zabezpečeného chatu.
Významným online nástrojem je také analytická platforma OK Finanční plán, která poradcům Broker Consulting umožňuje vytvářet detailní finanční analýzy a plány na míru každému klientovi. Tento sofistikovaný nástroj pracuje s velkým množstvím proměnných a dokáže simulovat různé životní situace a jejich dopad na finanční situaci klienta. Díky této technologii mohou poradci poskytovat přesnější a lépe podložená doporučení.
Pro investory je k dispozici specializovaný nástroj OK Investiční manager, který nabízí detailní přehled o výkonnosti jednotlivých investičních produktů, jejich historickém vývoji a potenciálních rizicích. Součástí je i pokročilý systém notifikací, který upozorňuje na důležité události či změny na finančních trzích.
V oblasti hypotečního poradenství Broker Consulting implementovala online kalkulačku OK Hypotéka, která dokáže v reálném čase porovnávat nabídky různých bank a vypočítávat optimální varianty financování. Tento nástroj významně urychluje proces získání hypotéky a pomáhá klientům najít nejvýhodnější řešení.
Pro firemní klienty byl vyvinut specializovaný portál OK Business, který nabízí komplexní řešení pro správu firemních financí, včetně investic, pojištění a úvěrů. Součástí je i modul pro správu zaměstnaneckých benefitů a firemního pojištění.
Všechny tyto digitální nástroje jsou pravidelně aktualizovány a vylepšovány na základě zpětné vazby od klientů i poradců. Broker Consulting také klade velký důraz na bezpečnost dat, proto jsou všechny online platformy chráněny víceúrovňovým zabezpečením a pravidelně procházejí bezpečnostními audity. Společnost tak kombinuje tradiční osobní přístup s moderními technologiemi, což přispívá k lepší dostupnosti a kvalitě poskytovaných finančních služeb.
Broker Consulting působí na českém finančním trhu již více než dvě desetiletí a za tu dobu si vybudovala poměrně stabilní pozici mezi předními finančně-poradenskými společnostmi. Z našich dlouhodobých zkušeností a analýz vyplývá, že společnost nabízí komplexní portfolio služeb, které pokrývá prakticky všechny oblasti osobních financí - od investic přes pojištění až po hypoteční úvěry a penzijní připojištění.
Významným pozitivem je transparentní přístup k informacím o společnosti a její otevřená komunikace s klienty. Broker Consulting pravidelně zveřejňuje své hospodářské výsledky a drží se přísných etických standardů, což v oblasti finančního poradenství není vždy samozřejmostí. Společnost také kontinuálně investuje do vzdělávání svých poradců, což se pozitivně odráží na kvalitě poskytovaných služeb.
Na druhé straně je třeba zmínit, že jako každá větší poradenská síť i Broker Consulting čelí určité kritice, především v souvislosti s provizním systémem a tlakem na prodej konkrétních produktů. Někteří klienti poukazují na agresivnější prodejní taktiky některých poradců, což může být způsobeno právě provizním systémem odměňování. Je však nutné podotknout, že společnost má zavedené interní kontrolní mechanismy a snaží se podobným excesům předcházet.
Velmi pozitivně hodnotíme implementaci moderních technologií a digitálních řešení do poradenského procesu. OK Point centra představují inovativní koncept, který kombinuje finanční poradenství s bankovními službami, což klientům přináší značnou přidanou hodnotu. Společnost také vyvinula vlastní analytické nástroje a aplikace, které pomáhají jak poradcům, tak klientům lépe se orientovat ve světě financí.
Z hlediska produktového portfolia nabízí Broker Consulting nadstandardně široký výběr finančních produktů od různých poskytovatelů, což umožňuje skutečně individuální přístup k potřebám klientů. Oceňujeme také důraz na dlouhodobou spolupráci s klienty a pravidelnou aktualizaci finančních plánů podle měnících se životních situací.
V oblasti investičního poradenství společnost prokázala schopnost adaptovat se na měnící se tržní podmínky a nabízet moderní investiční strategie. Důraz na diverzifikaci a dlouhodobý investiční horizont odpovídá současným trendům v oblasti správy osobních financí. Pozitivně vnímáme také rostoucí zaměření na vzdělávání klientů v oblasti finanční gramotnosti.
Po zvážení všech aspektů lze konstatovat, že Broker Consulting představuje solidní volbu pro ty, kteří hledají komplexní finanční poradenství. Přestože existují určité výhrady k některým aspektům fungování společnosti, celkově převažují pozitiva nad negativy. Klíčové je vždy najít kvalitního individuálního poradce, který bude skutečně hájit zájmy klienta a poskytovat profesionální služby v souladu s etickými standardy společnosti.
